Compliance, Risk Management e controlli interni
Lo Studio Legale Marco Profili affianca gli operatori del credito nella lettura delle esigenze di conformità, nella ricognizione dei rischi e nell’organizzazione dei presidi di controllo, integrando analisi giuridica e conoscenza dei processi aziendali.
Ambiti di assistenza.
Presidi di conformità
Supporto nell’esame di procedure, adempimenti e flussi documentali, con individuazione delle criticità da sottoporre all’organizzazione.
Mappatura e valutazione dei rischi
Ricognizione dei processi sensibili, individuazione dei principali fattori di rischio e analisi dei controlli esistenti.
Procedure aziendali
Affiancamento nella redazione, revisione e armonizzazione dei documenti procedurali in funzione dei ruoli e delle responsabilità.
Monitoraggio e interventi correttivi
Supporto alla gestione delle anomalie, alla pianificazione delle misure e alla verifica periodica della loro attuazione.
Analisi e interventi su misura.
Lo Studio opera da Napoli, con una rete di avvocati collaboratori esterni in tutta Italia. L’eventuale incarico è valutato e definito in relazione al caso concreto.
Assistenza ad agenti e mediatori creditizi
Le attività sono rivolte anche agli agenti in attività finanziaria e ai mediatori creditizi, tenendo conto delle disposizioni applicabili, dei requisiti OAM e delle caratteristiche operative del singolo soggetto. Nessuna soluzione organizzativa viene proposta come indistintamente obbligatoria.
Come si svolge l'attività di Compliance e Risk Management
L'adeguatezza dei presidi di conformità e di gestione dei rischi richiede un'analisi dell'organizzazione aziendale, dei processi operativi e delle responsabilità interne. Per gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi, la valutazione tiene conto della disciplina applicabile, delle indicazioni OAM pertinenti e delle caratteristiche della rete distributiva.
Analisi preliminare dell'organizzazione
L'intervento prende avvio dall'esame dell'organigramma, delle procedure aziendali, dei flussi informativi e della documentazione disponibile, per individuare eventuali criticità organizzative e aree di miglioramento.
Valutazione dei rischi e dei presidi di controllo
L'analisi considera i rischi operativi e di non conformità, la distribuzione delle responsabilità e l'effettiva applicazione delle procedure. Particolare attenzione viene dedicata alla tracciabilità delle attività, alla gestione delle anomalie e ai controlli sulla rete commerciale.
Interventi correttivi e monitoraggio
All'esito delle verifiche possono essere individuate proposte di aggiornamento delle procedure, misure correttive e modalità di monitoraggio, in relazione alle esigenze aziendali e alle responsabilità degli organi competenti.
Le attività di Compliance e Risk Management si coordinano con il sistema dei controlli interni, nel rispetto delle distinzioni funzionali e dei requisiti di indipendenza previsti dalla disciplina applicabile.
Il collegamento con l’Internal Audit
Compliance, Risk Management e Internal Audit svolgono ruoli differenti. La definizione di compiti, responsabilità e flussi informativi è parte essenziale della valutazione dell’assetto dei controlli; le attività di assistenza non sostituiscono gli obblighi propri degli organi aziendali.
Informazioni utili.
È possibile richiedere un intervento su una procedura specifica?
Sì. Il perimetro può riguardare un processo, un presidio o un tema individuato dall’operatore, sulla base di incarico definito.
Lo Studio svolge anche attività di Internal Audit?
Sì. Gli incarichi di audit vengono comunque definiti separatamente e nel rispetto dei requisiti di indipendenza e delle regole applicabili.
La prima consulenza è gratuita.
Su appuntamento, in presenza o in videoconferenza. La valutazione successiva e l’eventuale conferimento dell’incarico sono concordati separatamente.